Эксперты VSquare проанализировали около 300 зарегистрированных в Эстонии и Литве криптокомпаний и обнаружили десятки случаев мошенничества, отмывания денег, уклонения от санкций и незаконного финансирования преступных организаций.
Партнерами европейской СМИ-инициативы в масштабном расследовании выступили:
Эстонское правительство создало систему лицензирования поставщиков виртуальных активов в 2017 году. Но представленная как новаторская и инновационная структура «метастазировала в Дикий Запад» действующих в стране теневых фирм, что привело к огромному потоку незаконных средств через Европейский Союз, констатировали журналисты.
«Термин “лицензия в ЕС” стал аргументом в пользу международных мошенников, которые использовали юрисдикцию, чтобы вызвать доверие к своим незаконным операциям. В результате за последние шесть лет в Эстонии действовало 1644 лицензированных криптокомпаний: по одной на каждые 800 жителей страны», — подчеркнули они.
Во многих случаях возглавляли фирмы и необходимые по требованиям AML-службы люди без соответствующих компетенций и опыта. Исследователи идентифицировали в их числе таксиста с большими долгами, сварщика с запретом заниматься предпринимательством, человека с социальным жильем и безработного сантехника. В совокупности эта четверка занимала должности вроде директора или специалиста по борьбе с отмыванием денег в 60 компаниях.
«Я был просто оболочкой. Я не работал с транзакциями и не знал, какие миллионы там прошли», — признался безработный водопроводчик из Тарту Сергей Безродный.
Однако мужчина — бывший глава 24 международных криптовалютных компаний.
Зарегистрированная в Эстонии биржа цифровых активов Garantex в апреле 2022 года попала под санкции Управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC). По данным регулятора, платформа осуществила операции на сумму более $100 млн, связанные с незаконными субъектами. В числе последних оказались российские хакерская группировка Conti и даркнет-маркетплейс Hydra.
Исследователи обнаружили, что биржа помогала финансировать через криптовалюты российскую военизированную группировку «Русич», которая участвовала в боевых действиях в Украине с 2014 года и стала одной из основ для создания ЧВК «Вагнер».
Привлекать средства через банковскую систему подобной структуре было сложно из-за жестких правил по отмыванию денег и санкций SWIFT против России, но на ее криптокошельки поступили активы на сотни миллионов евро. С помощью инструментов блокчейн-анализа Elliptic журналисты обнаружили, что через Garantex было передано группировке по меньшей мере $8697.
Данные: VSquare.
Эстонский оператор биржи Garantex Europe OÜ лишился лицензии в марте 2022 года. Тем не менее компания продолжила работу. Согласно Delfi, прокуратура начала уголовное расследование по факту незаконной экономической деятельности.
В ноябре 2021 года OFAC ввело санкции против криптообменника Chatex (юридическое лицо Izibits OÜ, ранее управляемое Безродным), который, как и Garantex, работал из башни «Федерация» в Москве.
В июне, на фоне быстротечного мятежа «Вагнера» во главе с Евгением Пригожиным, эксперты зафиксировали всплеск активности в рублях на криптовалютном рынке. Это позволило экспертам предположить, что блокчейн стал важным каналом для перемещения российских активов в условиях финансовых санкций.
По мнению журналистов, вклад в эту активность вносит ранее зарегистрированная в Эстонии биржа Coinsbit, позволяя конвертировать рубли в цифровые валюты. Представители платформы неоднократно подтверждали, что для российских граждан нет никаких ограничений.
Данные: VSquare.
На сайте платформы есть упоминание об эстонской компании ITEcosystem OÜ, которая лишилась криптолицензии в июле 2020 года. Официально основателем и директором фирмы является гражданин Украины Ярослав Яровенко. Из открытых источников о формальном главе предприятия с многомиллиардным оборотом известно только, что в 2014 году он был осужден за кражу женской обуви из магазина Zara в Киеве.
Журналисты также обнаружили в интернете сотни предупреждений о мошенничествах, связанных с услугами Coinsbit. По данным портала Trustpilot, рейтинг доверия биржи составляет 2,2 из 5 на основе 205 отзывов.
На данный момент заявленный оператор биржи зарегистрирован на Сейшельских островах.
По мнению экспертов, внедренные Эстонией в 2017 году правила лицензирования оказались неудачными.
«Это яркий пример плохого законодательства. Это никогда бы не сработало», — прокомментировал на условиях анонимности экс-чиновник, участвовавший в разработке нормативного акта.
Однако возможность легализации оказалась очень привлекательной для компаний индустрии. По данным Финансовой инспекции по состоянию на середину 2021 года, почти 55% всех поставщиков услуг виртуальных активов в мире были зарегистрированы в Эстонии. Значительная их часть была ассоциирована со структурами, работающими в России (440) и Украине (203).
Данные: VSquare.
С тех пор власти инициировали масштабную реформу по очистке сектора. Большинство компаний не согласились или не смогли следовать обновленным правилам и в стране из 1644 лицензированных криптофирм осталось 78 (на момент написания).
Многие из прекративших деятельность в Эстонии предприятий перебазировались в другие европейские юрисдикции, включая Литву, в которой сейчас работает свыше 800 криптокомпаний.
Одной из них является Arbismart. В феврале 2022 года фирма анонсировала переезд из-за введения эстонской Финансовой инспекцией «новых драконовских правил». Журналисты обнаружили множество обвинений компании в мошенничестве, а потерянные инвесторами суммы составляют, по их заявлениям, до €50 000.
Предприятие зарегистрировано на имя жителя Украины, который подтвердил, что в реестре указаны его личные данные. Однако он заверил, что ничего не знает об Arbismart и не имеет к ней отношения.
Управлявшийся ранее из Эстонии криптопроцессинг Payeer также открыл компанию в Литве. Исследователи отметили, что площадка очень популярна у российских пользователей, а в интернете легко найти инструкции по обходу через нее финансовых санкций.
По пути Payeer последовал и оператор платформы цифровых активов Mercuryo — MoneySwap OÜ. Регулятор Эстонии отозвал у фирмы лицензию из-за непрозрачной структуры собственности и компрометирующей информации в интернете (обвинений в мошенничестве). В Литве платформа создала новое коммерческое предприятие под названием MoneyAmber UAB.
По подсчетам журналистов, как минимум 68 литовских криптокомпаний имеют связи с действовавшими в Эстонии фирмами, используя тот же бренд, название или интернет-домен.
Напомним, в мае Совет Евросоюза, в который входит 27 стран, единогласно одобрил законопроект по регулированию рынка криптоактивов (MiCA). Государства-члены ЕС также утвердили новые меры по борьбе с отмыванием денег.